区块链如何避免欺骗客户(区块链如何避免欺骗客户信息)

区块链如何保证使用安全？

区块链项目（尤其是公有链）的一个特点是开源。通过开放源代码，来提高项目的可信性，也使更多的人可以参与进来。但源代码的开放也使得攻击者对于区块链系统的攻击变得更加容易。近两年就发生多起黑客攻击事件，近日就有匿名币Verge（XVG）再次遭到攻击，攻击者锁定了XVG代码中的某个漏洞，该漏洞允许恶意矿工在区块上添加虚假的时间戳，随后快速挖出新块，短短的几个小时内谋取了近价值175万美元的数字货币。虽然随后攻击就被成功制止，然而没人能够保证未来攻击者是否会再次出击。

当然，区块链开发者们也可以采取一些措施

一是使用专业的代码审计服务，

二是了解安全编码规范，防患于未然。

密码算法的安全性

随着量子计算机的发展将会给现在使用的密码体系带来重大的安全威胁。区块链主要依赖椭圆曲线公钥加密算法生成数字签名来安全地交易，目前最常用的ECDSA、RSA、DSA 等在理论上都不能承受量子攻击，将会存在较大的风险，越来越多的研究人员开始关注能够抵抗量子攻击的密码算法。

当然，除了改变算法，还有一个方法可以提升一定的安全性：

参考比特币对于公钥地址的处理方式，降低公钥泄露所带来的潜在的风险。作为用户，尤其是比特币用户，每次交易后的余额都采用新的地址进行存储，确保有比特币资金存储的地址的公钥不外泄。

共识机制的安全性

当前的共识机制有工作量证明（Proof of Work，PoW）、权益证明（Proof of Stake，PoS）、授权权益证明（Delegated Proof of Stake，DPoS）、实用拜占庭容错（Practical Byzantine Fault Tolerance，PBFT）等。

PoW 面临51%攻击问题。由于PoW 依赖于算力，当攻击者具备算力优势时，找到新的区块的概率将会大于其他节点，这时其具备了撤销已经发生的交易的能力。需要说明的是，即便在这种情况下，攻击者也只能修改自己的交易而不能修改其他用户的交易（攻击者没有其他用户的私钥）。

在PoS 中，攻击者在持有超过51%的Token 量时才能够攻击成功，这相对于PoW 中的51%算力来说，更加困难。

在PBFT 中，恶意节点小于总节点的1/3 时系统是安全的。总的来说，任何共识机制都有其成立的条件，作为攻击者，还需要考虑的是，一旦攻击成功，将会造成该系统的价值归零，这时攻击者除了破坏之外，并没有得到其他有价值的回报。

对于区块链项目的设计者而言，应该了解清楚各个共识机制的优劣，从而选择出合适的共识机制或者根据场景需要，设计新的共识机制。

智能合约的安全性

智能合约具备运行成本低、人为干预风险小等优势，但如果智能合约的设计存在问题，将有可能带来较大的损失。2016 年6 月，以太坊最大众筹项目The DAO 被攻击，黑客获得超过350 万个以太币，后来导致以太坊分叉为ETH 和ETC。

对此提出的措施有两个方面：

一是对智能合约进行安全审计，

二是遵循智能合约安全开发原则。

智能合约的安全开发原则有：对可能的错误有所准备，确保代码能够正确的处理出现的bug 和漏洞；谨慎发布智能合约，做好功能测试与安全测试，充分考虑边界；保持智能合约的简洁；关注区块链威胁情报，并及时检查更新；清楚区块链的特性，如谨慎调用外部合约等。

数字钱包的安全性

数字钱包主要存在三方面的安全隐患：第一，设计缺陷。2014 年底，某签报因一个严重的随机数问题（R 值重复）造成用户丢失数百枚数字资产。第二，数字钱包中包含恶意代码。第三，电脑、手机丢失或损坏导致的丢失资产。

应对措施主要有四个方面：

一是确保私钥的随机性；

二是在软件安装前进行散列值校验，确保数字钱包软件没有被篡改过；

三是使用冷钱包；

四是对私钥进行备份。

新零售时代，如何利用区块链技术打造更好的客户营销关系？

作者 | Campbell R. Harvey

来源 | 石基商业评论（ID：efuture555）

在营销和广告行业，区块链技术有着更为重要的应用意义，但是，《CMO》的调查数据却显示，只有 8% 的公司认为区块链技术在市场营销中居于中等或重要的作用。

虽然区块链概念受到了很多的炒作，但显而易见的结果是区块链技术并没有得到很好的理解。这样的“ 概念炒作 + 未深入理解”给区块链技术深入应用造成了一定的障碍，导致营销人员对这项技术采取“踌躇观望”的态度。

区块链技术有着透明、稳定不变和安全的特性，这使得这项技术在供应链管理（SCM,SupplierChainManagement）、智能合同（Smart Contracts）、财务报表（Financial Reporting）、物联网（IoT, Internet of Things）、私人诊疗、甚至电网等信息管理方面有着可靠和令人信赖的优势。同时，区块链技术的数据传递模式大大降低了交易成本，实现了验证、所有权的有效交换，为实时微支付打开了大门。这种信息交换模式减少了支付摩擦，一些以此为生的中介机构、中间环节消失了，消费者拥有和控制个人信息成为可能。以上这些，都让我们看到了区块链技术在信息管理、交易、营销等领域应用的颠覆性潜力。

现今，金融交易有着相当大的交易成本。零售商需要向信用卡公司支付 3% 的支付手续费（译者注：3% 是美国手续费标准），加油站的支付手续费还要更高一些。在 eBay 和 Shopify 开店的销售商需要承担支付费用和成交费用、使用 PayPal支付的交易手续费等。所有这些费用都会增加商品的成本，通常也都转嫁给了消费者。因此，随着信用卡、借记卡的普遍使用，许多商家都设定了消费额度，以避免过多费用造成利润的损失。

区块链技术则会使金融交易成本大幅度降低，甚至接近“零交易成本”，即便是小额交易，也会享受到此项盈利。在金融领域，像万事达卡（Master card）和 Visa 卡这样的金融巨头都已经在利用区块链技术处理本位币汇款业务，整个过程安全、透明，这就给商家带来了更多的选择和成本比对的机会，而不再是仅仅依赖于信用卡交易。

在营销和广告领域，区块链技术也同样有着深远的影响。目前，营销人员已经在借助从第三方社交媒体（如Facebook）购买的共享信息来获取客户的营销数据，这一举动无疑说明了数据的营销价值，也指明了数字化营销的趋势和潜力。

不过，利用区块链技术，无需中介商家就可使用微支付来激励消费者分享个人信息。例如：

一家连锁杂货超市可以为安装他们 APP 程序的消费者支付 1 美元的奖励；

如果消费者同意启用位置跟踪功能，还可以再得到 1 美元的奖励；

如果消费者“ 每天 /1 次 ” 打开 APP 并在上面花费至少 1 分钟的时间，零售商就可以支付他们几美分或者是商店的积分以奖励顾客的忠诚度。

在此期间，商家会向消费者推送促销和特惠信息。

事实上，消费者定制开启了一些合法的营销机制，譬如，提供个性化的营销或价格，这就是消费者自愿提供各种数据的最主要价值之一。这种来源于真实消费者数据的营销预估的方法，不仅会减少一些匿名推销所带来的欺诈风险，而且也会降低由于消费者信息的不完整、不准确所带来的各种推动 APP 应用的困扰。

与上述推广使用 APP 方法相同的手段也可以用于“ 智能协约 ”（一种虚拟协议，由于有区块链技术的支持，无需中间人进行确认、审核和验证身份）营销中。基于区块链技术的支持，消费者在订阅 Email、收藏注册奖励计划时就会激活这个“智能协约”，之后，每当消费者与 Email 或广告有互动时，小额的激励就会自动存入消费者的钱包。这就引出了我们的下一个话题。

类似的模式可以用于网站推广广告业务中，即通过补偿激励消费者来为每个广告页拉动浏览量。

2016 年，HubSpot 发布的一项研究显示，大多数互联网用户都不喜欢弹出式广告窗口和移动窗口广告，认为在线广告严重干扰视觉，具有一定的侵扰性和破坏的负面作用，为此，越来越多的用户都安装了广告拦截工具。这种普遍的反感趋势对广告业产生了重大的惩罚性后果。据估计，到 2020 年，广告拦截将使发布商损失 350 亿美元的巨额收入。

有了区块链技术的支持，营销人员可以重新思索自己的广告、营销推广和收入模式，即对于关注营销、广告的消费者可以直接向他们支付“小额度的激励”，当然，这种手段也会摆脱 Google 或 Facebook 这个广告发布中间层。

可以相信，Google 或 Facebook 在互联网、数字广告方面“双巨头垄断”的情形很快就会受到区块链技术应用所带来的威胁。虽然，关键字搜索（keyword-based search）不会完全消失，但却优势不再。最终，个人则会掌控自己的在线私有资料，管理自己的社交网络。

借助区块链技术，企业可以通过直接与消费者互动来绕过当下的一些社交媒体 “巨鳄”，与消费者分享浏览广告所带来的回报。据报道，2016 年，Google 通过广告为每个活跃用户带来了平均 73 美元的收入。当然，73 美元只是超过 10 亿活跃用户的回报平均值，我们可以合理地预估，Google 为某些高估值的人群带来的收入一定会远远超过了 1000 美元。试想一下，当企业采用区块链技术落地“自愿浏览广告”，向消费者传递有效的产品消费价值时，营销产生的效果将会多大？

借助区块链技术还可以确认广告投放以及消费者参与的程度，避免过度广告和 Email 广告的滥用。因为过度广告和泛滥的 Email 广告不仅会使消费者厌烦失去购买动力，还会激怒消费者产生反感情绪，进而拦截阻止广告投放，比如，消费者已经购买了该款产品，就不愿意再接收该公司投放的任何广告。

区块链技术还可以用于查证营销信息的来源，微支付将有效地摧毁大规模的钓鱼垃圾邮件，削弱无效营销对人们的干扰，净化 Email 环境。

每天大约有 1350 亿封垃圾邮件被发送给用户，占总发送邮件总量的 48%。在这些发送的被视为“垃圾”的邮件中，每 1250 万份才有一封回复，浪费和干扰同样惊人。

利用区块链技术，只要向收件人支付少量的营销费用，就可以通过这些少量的营销成本来过滤或阻止垃圾邮件，借助这些营销成本就可以帮助企业识别出对营销或交易有自主意愿的消费人群。

类似的情况是，在互联网上，每次用户点击链接都可能产生一次小额的微支付交易。多数情况下，用户只需要支付很小费用，比如，阅读一篇新闻文章只需花费一美分。这种微支付将会成为击败“拒绝服务攻击”的利器。（译者注：Denial of service attacks，拒绝服务攻击，简称 Dos 攻击。Dos 攻击是一种网络攻击方式，此攻击一直是一个得不到合理解决的问题。例如，攻击者招募机器人攻击一个网站，发送数百万请求导致该网站因缓存区满而宕机、响应延缓甚至停机）。

区块链技术还可以杜绝机器人建立虚假的媒体账户，避免其向用户发送大量的虚假信息，窃取大品牌的在线广告收入。在线真实性确实被融入了区块链技术。

Keybase.io 是一家致力于解决社交媒体欺诈问题的公司，利用区块链技术使得个人可以证明他们是各种所在社交媒体账户的合法所有者。这就使营销的影响更容易被追踪，营销支出更容易得到证明，而这两种方式都意味着营销行业的重大突破性成就。

截止 2016 年，欺诈或欺骗性的显示广告导致了 76 亿美元的损失，而这一损失占到了显示性广告收入总额的 56%，未来几年，预计这一数字还将会上升至 109 亿美元。

使用区块链技术跟踪广告显示活动，营销组织即可对整个自动化广告活动的执行情况进行监控，以确保营销支持用于促进投资回报率 ROI，并可以直接量化分析营销活动在每个用户、每个 Email 产生的投入产出情况。

通过将用小营销行为与微支付关联的方法，区块链技术解决了这些困扰营销人员几十年的行业经营、管理的归因性问题。

此外，创造新媒体流行内容的普通人，例如一些备受追捧的热播视频或社交帖子，每次被点击都能收到“打赏”，这都将归功于“区块链技术”。但目前的情况是，除非他们的作品发布在订阅性的在线平台或频道上，否则他们是得不到分文报酬的。

在所有的这些区块链应用场景中，内容创建者都有权创造并管理自己这些成功的作品。

Coupit 既是一个加密货币（Coupit Coin）平台，也是一个开放的市场，在这里，企业和个人均可以销售自己的产品与服务。不同的是，Coupit 是一家利用区块链技术驱动的电子商务平台，而且，Coupit 正准备最大限度地利用区块链技术改进其营销内容的影响力。

基于区块链技术的支持，该公司的营销人员可以介入消费者忠诚度计划和团购联盟计划制定过程。消费者可以相互交换自己的奖励、优惠，营销人员则可以轻松地区分休眠客户和忠诚客户。这种可见、透明、易于操作的手段帮助营销人员为客户创建个性化的营销价格和优惠活动，进而扩大他们的营销效益。

即使必须采用数据聚合器分析或中介分析，微支付也允许企业绕过广告拦截工具，个人将会控制管理他们共享的个人信息的数量，将会直接得到广告浏览度带来的奖励，许多隐私问题也会因合法保护而得到彻底的解决。

以 Brave 浏览器为例，这款由 Mozailla 项目联合创始人、JavaScript 语言创建者 Brendan Eich（布兰登?艾奇）开发的新型 Web 浏览器，除了提供新级别的隐私和安全保护以外，Brave 启用了区块链系统，旨在改变用户、广告商和内容创建者之间的关系。其“基本注意力代币”（Basic Attention Tokens，BATs，是基于区块链的广告平台的代币。该项目旨在通过消除第三方广告交易、保护用户隐私、减少广告欺诈以及通过向用户分享收入来奖励用户的注意力以改善在线广告。_ 译者注）将允许出版商、广告商将增值服务货币化，以获得与广告业务相关联的部分增长，其中的 73% 增长都由 Facebook 和 Google 主导。

随着区块链成为主流，所有的中介机构都需要调整其业务模式。决策链从结构上发生变化：

消费者个人将能够更好地控制管理自己如何共享自己的私人信息；

消费者将决定如何花时间与广告商互动；

垃圾邮件和网络钓鱼诈骗被拦截，从成本角度来看，发送的垃圾邮件越多，它们的生意就越无法持续下去。

从企业角度而言，这可能意味着所有营销推广的引流质量有了更高级的控制能力，对消费者行为也有了基于数据管理的更好的理解。

另一方面，如果不向每个受到影响的个人支付交易性的费用，那么广告就无法投放。消费者也会有动力在网上发布真实、准确的社交资料，例如：说明感兴趣的内容等等，他们也会为此付费。营销人员将直接为最终消费者付费，而不再是将营销费用支付给社交媒体中间商。当目标消费者是高价值客户时，激励机制也会随之提高，营销将直接命中靶心。

区块链技术在重塑社会信任力、使社会信赖更有力、增加可见性、联系多方资源、奖励个人对交易的贡献等具有巨大潜力，市场营销活动、广告业从根本上会受到这些变化的影响。不仅对于企业的营销决策高层领导（CMO，首席营销官），而且会涉及到企业战略策划、财务、技术决策等决策者，推动他们将设计和实施区块链作为优先的业务事项。从操作层面来看，企业可能会与消费者建立新的高水准的信任模式，并最终通过可信的营销活动将消费者与产品连接在一起。

营销管理者、技术管理者有可能利用区块链技术重塑企业的客户关系，及早引入这项影响深远的技术，将会推动企业抢占市场先机，并从这项未来广泛应用的技术中提前获益。

原作者简介：

Campbell R. Harvey，现为美国杜克大学福库商学院金融学教授、国际商务 J. Paul Sticht 教授，曾担任 2016 年美国金融协会 (American Finance Association) 主席。Harvey 教授是 Man Group, PLC 的投资策略顾问，Research Affiliates, LLC 的合伙人和高级顾问。在过去的 5 年里，他在杜克大学教授了区块链课程 :Innovation and Crypto ventures。

Christine Moorman，是 T?奥斯汀?芬奇 (T. Austin Finch)，杜克大学福库商学院 (Duke University s Fuqua School of Business) 工商管理学高级教授、《市场营销杂志》 (Journal of Marketing) 主编。

Marc Toledo，普华永道专注于区块链和数字转型的高级助理，毕业于杜克大学（Duke)） MBA，在世界银行（World Bank）和苹果（Apple）工作期间，曾领导过与网络安全、机器学习和人工智能相关的大型项目。

区块链使用安全如何来保证呢

区块链本身解决的就是陌生人之间大规模协作问题，即陌生人在不需要彼此信任的情况下就可以相互协作。那么如何保证陌生人之间的信任来实现彼此的共识机制呢？中心化的系统利用的是可信的第三方背书，比如银行，银行在老百姓看来是可靠的值得信任的机构，老百姓可以信赖银行，由银行解决现实中的纠纷问题。但是，去中心化的区块链是如何保证信任的呢？

实际上，区块链是利用现代密码学的基础原理来确保其安全机制的。密码学和安全领域所涉及的知识体系十分繁杂，我这里只介绍与区块链相关的密码学基础知识，包括Hash算法、加密算法、信息摘要和数字签名、零知识证明、量子密码学等。您可以通过这节课来了解运用密码学技术下的区块链如何保证其机密性、完整性、认证性和不可抵赖性。

基础课程第七课区块链安全基础知识

一、哈希算法（Hash算法）

哈希函数（Hash），又称为散列函数。哈希函数：Hash(原始信息) = 摘要信息，哈希函数能将任意长度的二进制明文串映射为较短的（一般是固定长度的）二进制串（Hash值）。

一个好的哈希算法具备以下4个特点:

1、一一对应：同样的明文输入和哈希算法，总能得到相同的摘要信息输出。

2、输入敏感：明文输入哪怕发生任何最微小的变化，新产生的摘要信息都会发生较大变化，与原来的输出差异巨大。

3、易于验证：明文输入和哈希算法都是公开的，任何人都可以自行计算，输出的哈希值是否正确。

4、不可逆：如果只有输出的哈希值，由哈希算法是绝对无法反推出明文的。

5、冲突避免：很难找到两段内容不同的明文，而它们的Hash值一致（发生碰撞）。

举例说明：

Hash(张三借给李四10万，借期6个月) = 123456789012

账本上记录了123456789012这样一条记录。

可以看出哈希函数有4个作用：

简化信息

很好理解，哈希后的信息变短了。

标识信息

可以使用123456789012来标识原始信息，摘要信息也称为原始信息的id。

隐匿信息

账本是123456789012这样一条记录，原始信息被隐匿。

验证信息

假如李四在还款时欺骗说，张三只借给李四5万，双方可以用哈希取值后与之前记录的哈希值123456789012来验证原始信息

Hash（张三借给李四5万，借期6个月）=987654321098

987654321098与123456789012完全不同，则证明李四说谎了，则成功的保证了信息的不可篡改性。

常见的Hash算法包括MD4、MD5、SHA系列算法，现在主流领域使用的基本都是SHA系列算法。SHA（Secure Hash Algorithm）并非一个算法，而是一组hash算法。最初是SHA-1系列，现在主流应用的是SHA-224、SHA-256、SHA-384、SHA-512算法（通称SHA-2），最近也提出了SHA-3相关算法，如以太坊所使用的KECCAK-256就是属于这种算法。

MD5是一个非常经典的Hash算法，不过可惜的是它和SHA-1算法都已经被破解，被业内认为其安全性不足以应用于商业场景，一般推荐至少是SHA2-256或者更安全的算法。

哈希算法在区块链中得到广泛使用，例如区块中，后一个区块均会包含前一个区块的哈希值，并且以后一个区块的内容+前一个区块的哈希值共同计算后一个区块的哈希值，保证了链的连续性和不可篡改性。

二、加解密算法

加解密算法是密码学的核心技术，从设计理念上可以分为两大基础类型：对称加密算法与非对称加密算法。根据加解密过程中所使用的密钥是否相同来加以区分，两种模式适用于不同的需求，恰好形成互补关系，有时也可以组合使用，形成混合加密机制。

对称加密算法（symmetric cryptography,又称公共密钥加密，common-key cryptography），加解密的密钥都是相同的，其优势是计算效率高，加密强度高；其缺点是需要提前共享密钥，容易泄露丢失密钥。常见的算法有DES、3DES、AES等。

非对称加密算法（asymmetric cryptography，又称公钥加密，public-key cryptography），与加解密的密钥是不同的，其优势是无需提前共享密钥；其缺点在于计算效率低，只能加密篇幅较短的内容。常见的算法有RSA、SM2、ElGamal和椭圆曲线系列算法等。对称加密算法，适用于大量数据的加解密过程；不能用于签名场景：并且往往需要提前分发好密钥。非对称加密算法一般适用于签名场景或密钥协商，但是不适于大量数据的加解密。

三、信息摘要和数字签名

顾名思义，信息摘要是对信息内容进行Hash运算，获取唯一的摘要值来替代原始完整的信息内容。信息摘要是Hash算法最重要的一个用途。利用Hash函数的抗碰撞性特点，信息摘要可以解决内容未被篡改过的问题。

数字签名与在纸质合同上签名确认合同内容和证明身份类似，数字签名基于非对称加密，既可以用于证明某数字内容的完整性，同时又可以确认来源（或不可抵赖）。

我们对数字签名有两个特性要求，使其与我们对手写签名的预期一致。第一，只有你自己可以制作本人的签名，但是任何看到它的人都可以验证其有效性；第二，我们希望签名只与某一特定文件有关，而不支持其他文件。这些都可以通过我们上面的非对称加密算法来实现数字签名。

在实践中，我们一般都是对信息的哈希值进行签名，而不是对信息本身进行签名，这是由非对称加密算法的效率所决定的。相对应于区块链中，则是对哈希指针进行签名，如果用这种方式，前面的是整个结构，而非仅仅哈希指针本身。

四、零知识证明（Zero Knowledge proof）

零知识证明是指证明者在不向验证者提供任何额外信息的前提下，使验证者相信某个论断是正确的。

零知识证明一般满足三个条件：

1、完整性（Complteness）：真实的证明可以让验证者成功验证；

2、可靠性（Soundness）：虚假的证明无法让验证者通过验证；

3、零知识（Zero-Knowledge）：如果得到证明，无法从证明过程中获知证明信息之外的任何信息。

五、量子密码学（Quantum cryptography）

随着量子计算和量子通信的研究受到越来越多的关注，未来量子密码学将对密码学信息安全产生巨大冲击。

量子计算的核心原理就是利用量子比特可以同时处于多个相干叠加态，理论上可以通过少量量子比特来表达大量信息，同时进行处理，大大提高计算速度。

这样的话，目前的大量加密算法，从理论上来说都是不可靠的，是可被破解的，那么使得加密算法不得不升级换代，否则就会被量子计算所攻破。

众所周知，量子计算现在还仅停留在理论阶段，距离大规模商用还有较远的距离。不过新一代的加密算法，都要考虑到这种情况存在的可能性。

求问！有人知道区块链是如何保护版权，如何防止买到假货的吗？运作流程是怎样的？

前几天在“张骥的区块链”这个公众号上看到一篇文章，正好说到这块。举个栗子比较好理解，比如一个东西生产出来后，它的唯一标识会被写入区块链，之后各个物流环节、物流状态都将一起被写入区块链里面。如果你想买这个东西，你可以提前通过区块链查询这个产品在生产、物流、销售等每个环节的信息，与物联网结合，只有这个商品的生产商才有权限对生产信息上链，你也就可以从源头上避免买到假货了。这个方法还可以应用在各种各样的著作版权上。

购买数字货币时，怎样防止被骗呢？

谢谢悟空小秘书的邀请！

我非常负责任的告诉大家，投资数字货币，赚钱是偶然，亏钱是必然，本金来之不易，且行接珍惜！

为什么这么说呢？很多人都知道理财的重要性，但是大多数不知道该如何理财。甚至很多人就连基本的投资理财工具和赌博工具都分不清楚!

本人在证券公司也上班5年多了，见过各个各样的人，当然有些专门打电话来咨询说某个邮币卡能不能投，外汇真的像那些业务员说的那么赚钱吗？

我的回答都是非常肯定的，你骗外行人可以，你在我们面前还想蒙混过关，真是小瞧我们了。大多数盈利单子都是拿一些模拟盘来忽悠客户。操纵马甲和销售客服相互配合来洗客户的的手段谁还不懂！这种手段用的最绝的是一个群里面就几十人，结果真实客户只有一个！

废话不多说，今天，就专门把这些投资工具的事情给大家详细梳理一遍，希望不要让更多的人上当受骗。

大家在做任何投资之前，你们首先要确认一下四件事情，如果缺少任何一项，都不要投资！

1、所投资的产品在中国是不是合法，有没有监管机构，有没有相应的法律和条例来对投资活动进行监管；

2、交易性的产品，有没有合法的交易所

3、交易所下面服务机构是不是合法；

4、在中国境内有合法的公司实体，如果有必要，你也可以核实销售人员/服务人员的资质;

针对上面的四点，我结合案例，详细给大家讲一遍！

这一条是非常重要的，只要是缺少这一条，就是每天给你100%的收益，你也不应该投资，因为你看中人家的收益，人家看中的是你的本金，这些基本上就是骗局，那么这些项目有哪些呢？

我们常见的有数字货币、二元期权，外汇投资（中国大多数）、所谓的股权投资（传销）、还有一些靠拉人头做投资的，比如梦幻之旅等类似的都属于不合法的。

对于不合法的东西，你根本就没法辨别哪些哪些是正规的，哪些是违规的，所以，你也从根本没法避免被骗！

如果你投资这些东西被骗了，报警也不起作用，因为已经有很多人被骗了，到目前也没有一个很好的解决方案。

比如现在大家做的一些原油，贵金属，二元期权，数字货币，外汇，这些都是交易性的产品，但是没有合法的交易所，也没有合法的经纪商，所以，基本上都是骗局。

第一，交易所作为一个自律性的组织，没有监管，就没法保证有一个公平、公正、透明的交易环境，另外，作为一个交易品，人加不光能看到你的单子（比如最近出事的比特易），还能直接修改报价，甚至能获取你的账号密码（很多比特币被盗的事件老是发生，你们所谓的无法篡改，去中心化，层层加密的人，出来走了步。），你觉得你能赚钱吗？

（黄金除了上海黄金交易所，原油是上海能源交易中心是国家批准的，属于合法，除此之外，全部违法）

这个也是让大家忽略的东西，比如我们现在国内的一些股票，保险，期货、基金等，都是合法的投资产品，但是有些人根本就没有这些从业资格，比如一些荐股的公司，证监会明确规定，分析师，投资顾问不能公开直接推荐股票。但是就是一些没有业务资格，不受监管人却在收费推荐股票，说句实话，这些人就连业务资格都没有，你能从他那里得到哪些有价值的信息。

这些公司基本上除了证券公司，证券咨询公司，期货公司，基金公司的客服和投资顾问之外，其余的基本上都是不靠谱的。

如果上面三条不符合，基本上这些人都不敢公开他们的身份信息，业务资格编号也不会有，所以，基本上就没必要和他们耗着了，比如现在的P2P理财，保险代理机构，香港期货等，一些在境内是没有合法的公司实体，一些是销售人的身份没法合适，这也就导致了很多的销售误导和骗局！

目前的数字货币交易平台和一些ICO项目风险都很大，一方面国家政策不支持，第二平台诚信无法保证。所以购买数字货币很难保证不被骗。作为一个较早参与数字货币投资的人，我个人几点建议只能降低被骗的概率，不能保证完全可靠。

现在的ICO项目国家政策不支持，加上之前市场骗子横行，绝大部分ICO都是打着数字货币的幌子出来融资骗钱的。目前数字货币没有技术落地的应用，所以都是在投机。

目前国内并不支持数字货币交易，所以之前的一些知名的平台都将业务迁移至海外躲避风险。但是资金的进出依然是一个风险，而且就算是大平台，他们在海外的业务也很难保证受国内的政策的监管，出了问题一样维权难。如果非要参与找大平台相对安全一些。

买主流币种

目前数字货币琳琅满目，如果想要投资还是买一些主流的数字货币，如：比特币、以太坊、莱特币，相对来说参与这些数字货币的投资的人多一些。

目前数字货币的投资风险极大，不适合风险承受能力的弱的投资者。

当前的数字货币市场基本上是鱼龙混杂，尤其是在当前比特币反弹到一定高度之后，很多的骗子和诈骗团伙都将目光盯向了当前的币圈。最近这段时间不断跑路的资金盘以及钱包都影响到了投资者的市场情绪，并且让很多经验不足的投资者血本无归，下面简单根据最近的一些市场行情谈一谈有哪些骗局可以避免？

一、高利率高返利的数字钱包

我个人一直对数字钱包不感兴趣，作为去中心化的数字代币却都集中存放在中心化的数字钱包里面，这本身就是十分矛盾的。尤其是当前很多的数字钱包在开发完模式之后就开始积极宣传，鼓励用户把数字货币锁仓在自己的数字钱包中很多的年利率甚至高达36%，且他们的利息按照日利率来计算。你贪图的是人家的利率要盯上的是你存储在他数字钱包中的比特币。

二、远离一些小平台

虽然当前的数字货币交易平台基本上都不正规，但是如果非要趟这趟洪水那么尽可能的去选择市场头部的几家平台。国内当前交易比较频繁的是当前的火币网、币安、OKEX，至于一些其他交易量很少交易深度很浅的小平台，还是不要参与为好。

三、花里胡哨的数字货币

一直有建议如果想交易，那么尽可能选择市值排名靠前的数字货币。不要去选择那些听都没听过的小币种，如果有消息那么当我没说如果没有消息尽可能的去选择主流货币。很多人觉得主流货币的赚钱效应较差，但是如果从熊市底部算起来比特币到现在为止也将近有4倍盈利了，而时间只有大半年赚钱效应真的很差吗？

购买数字货币，如何防止被坑？

想不被坑，你得先认识这三个坑。

世界杯热度刚过，前世界足球先生、巴西著名球星罗纳尔迪尼奥就开始推出个人加密货币。小罗计划推出的加密货币名为Ronaldinho Soccer Coin（可译为罗纳尔迪尼奥足球币），简称RSC。这一加密货币将由马耳他创业公司World Soccer Coin合作开发，并即将进入首次代币发行阶段，共计发行3.5亿个RSC。

像这样的新的数字货币发行，几乎每天都有上演，大佬站台、明星光环加持……。根据交易所可供交易的币种统计，目前可正常交易的数字货币种类已经超过2200个。

近些年，随着区块链技术的兴起，各种数字货币充斥市场的同时，大量高举虚拟货币旗号的“山寨币”、“传销币”、“空气币”也纷纷登场。无论山寨还是传销，大众并不陌生，但却总有投资者蜂拥而至。

小赢究其原因发现，数字货币的发行不需要第三方，不需要如银行甚至政府的审核监管，只需一台电脑即可发行自己的货币。低成本、高效率的运作方式，基于区块链技术转账-支付-清算-资产管理一气呵成。

数字货币的购买与涨跌，完全取决于投资者对数字货币发行人的信任，换句话说，数字货币发行公司或发行人利用民众的信任，打着区块链技术的名义，抱着圈一波就走的心态，你怎能指望这种数字货币可以成为有价值的资产？

对于广大币友，买币必然离不开数字货币交易所。而交易所的风险，很多人却并不太在意。

交易所的风险，离不开三种：交易所跑路或被盗币、侵占客户资产、自己控盘。

我们先不管是否存在哪个数字货币交易所作弊盗币，随着各国对这块的监管趋严，未来交易所的乱象将会大幅度下降，回归正常化。而现阶段，对于选择正规安全的交易所依然是重中之重。

前几天，一群人，在市里报案，有一个共同的特点就是，投资了十几万，几十万，上百万，说是在平台购买数字货币，保值资产！来询问的警察很明确的问道：“你们自己是否知道，买卖数字货币本来就不受法律保护，并且是被禁止的”

这么说你大致能明白了么？

事实上，并不是说数字货币不好，也不是说区块链技术不好，不好的是那一群打着区块链技术旗号，挂羊头卖狗肉的骗子集团！他们利用信息差的远离，把自己包装的无比高大上，并许诺你高额回报，或者对数字货币的趋势有很深的研究，教你操作，最终你的钱到了他们的卡里以后，你的不懂变成了无知，你的受害便成了活该！

第一：选择项目谨慎

因为现在币圈割韭菜项目太多，

1.如果是新手建议多阅读几份白皮书，看的多了就会发现项目问题。

2.查站台人的背景，传销项目站台人都可能是假的

3.粉丝群是否有传销意味

4.项目想法是否有潜力，币圈现在没有东西，全靠想法是否值得赚钱。

第二：选择购买渠道

1.交易平台是否靠谱，很多平台刚建立，网站系统不靠谱容易被盗

2.小交易所容易跑路没有保证

3.交易所也是割韭菜的平台，小交易所很可能联合黑客一起盗币，像币安就发生过多起，不知真假。

网络诈骗又升级，骗子盯上区块链，虚拟货币，我们该注意什么？

区K链，虚拟货币，我们该注意什么？不得不说区K链诈骗如今是许多骗子常用的手段，稍不小心就被割J菜。

一，作为一个受害人，真的告诫大家不要被一时的利益所诱惑，不然真的是得不偿失，更不要以身试险心存侥幸。首先那些骗子的区K链手段这里就来细说，这些骗子通过白皮书申请一个子虚乌有的假公司或空壳公司，但实际上根本没有这样的企业存在，继而找人研发一款APP，之后再将账务信息等跟钱财相关的重要信息绑定在国外服务器，这里就是为了收盘时能够去无踪。而当APP上线以后，便会通过各种：佣金任务，冲多少返多少，拉新用户得多少返值等等一些列这种尝点甜头让后给你画大饼的做法，当你觉得似乎可靠可信继而动用更大资金去投入的时候，你就回不了头了！一定要当心！一定要抵制这种来路不明的钱财！

二，杀猪盘，J菜盘等等都是属于区K链项目，这种行为本身是违法的，所以收盘的时候都是当资金链足够大，款项足够浓厚之时便收盘，为什么要收呢？放长线钓大鱼不好吗？错！因为树大招风，若是不收，引起警方注意反而会满盘皆输。而收盘后骗子盆满钵满，最无辜的便是这些被画了大饼吃了甜头的人群。本人当初上过的当便是花100解锁1000任务，然后一天会返50左右的佣金，后来提现成功尝到甜头了，结果充了更多的钱，结果得不偿失，区K链控制方一收盘，就出现APP打不开，客服无人理，对接不在线等情况，然后就是被当J菜割了。损失了三千多。

三，我们如何防范？作为受害人给大家提个醒：①切莫相信任何充钱返佣金的软件②不要因为身边的人在做就心存侥幸，要知道那只是没到割你J菜的时候③天上不会掉馅饼，开头说的天花乱坠各种赚钱各种所谓的刷单都是区K链骗局！不要心存侥幸，不要抱着试一试的心态！否则到最后被割之时只会得不偿失，只会哑巴吃黄连有苦说不出！时隔多年，J菜盘的骗术层出不穷，区K块链的APP大有所在。

综上所述！希望大家在面对未知的诱惑之时能有一颗辨明真假的双眼！